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基金投资中的一些基本概念 常用词汇说明

  • 发布时间:2016-11-26 11:15:17 | 来源: P2P聚焦网整理
  • 摘要:基金品种多种多样,风险收益特征各不同。我们已经初步了解了基金的基本概念,在深入学习基金投资前,我们有必要弄清以下几个重要概念。1 基金托转基金转托是指投资者在变更办理基
  • 基金品种多种多样,风险收益特征各不同。我们已经初步了解了基金的基本概念,在深入学习基金投资前,我们有必要弄清以下几个重要概念。

    1 基金托转

    基金转托是指投资者在变更办理基金申购与赎回等业务时,销售机构(网点)之间不能通存通兑的,可办理已持有基金份额的转托管。办理人在原销售机构(网点)办理转托管转出手续后,可到其新选择的销售机构(网点)办转托管转入手续。

    2 开放式基金的注册等级

    开放式基金的注册登记是指投资者买入基金份额后,由注册登记机构在其基金账户中进行登记,表明其所持基金份额的增加。投资者卖出基金份额后,取得款项,并由注册登记机掏在其基金账户中登记,表明所持基金份额的减少。

    3 基金发起

    基金发起是指发起设立基金的机构,它在基金的设立过程中起着重要作用。国外基金的发起人大多数为有实力的金融机构,可以是个也可以是多个。在我国,基金发起人通常也是基金管理人。

    4 基金托管

    基金托管是指规范基金组织和基金托管人之间的资产托管关系、各自职责和权益及其他有关事宜的法律性文件,其内容包括基金资产构成、托管期限和方式、基金组织和基金托管人的各自职责和权益、托管费用。

    5 基金合同

    基金合同作为契约型投资基金设立和运作的首要文件,其内容包括了投资基金从设立、运作到终止全过程中基金公司、基金托管人和投资者之间的行为、权利和义务。

    6 投资风险

    投资风险是指投资遭受损失的可能性。这种可能性现为预期投资收益未能实现或未能全部实现,以及投资资本金遭受损失等。投资风险包括系统性风险和非系统性风险。系统风险包括政策风险、利率风险和通货嘭胀风险等,非系统风险包括信用风险、经营风险和财务风险等。有效的投资组合不能避免系统风险,但可以分散非系统风险。

    7 基金价格

    基金价格主要分为封闭式基金价格与开放式基金价格。封闭式基金的价格包括一级市场的发行价格和二级市场的交易价格两种。基金的发行价格是指基金发行时由基金发行人确定的向基金投资人销售基金份额的价格,基金的市场价格是指基金投资人在证券市场上买卖基金份额的价格。开放式基金的价格是指基金持有人向基金公司申购或赎回基金份额的价格,它以基金份额资产净值为基础加定手续费进行计算。

    8 基金资产总值

    基金资产总值包括基金购买的各类证券价值、银行存款本息、应收申购款以及其他资产等形式存在的基金财产的价值总和。

    9 基金持有人大会

    基金持有人大会由全体基金份额持有人或委托人代表参加,主要讨论有关基金持有人利益的重大事项,比如修改基金合同、终止基金合同、更换基金托管人、更换基金管理人、延长基金合同期限、变更基金类型以及其召集人认为耍提交基金持有人大会讨论的其他事项。

    10 基金持有人

    基金持有人即基金投资人,指基金份额或受益凭证的持有人。基金持有人可以是自然人,也可以是法人。基金持有人的权利包括:本金受偿权、收益分配权、剩余财产分配权及参与基金持有人大会表决权等。

    11 合格境外机构投资者

    合格境外机构投资者(QFII)是指符合《合格境外投资者境内证券投资管理暂行办法》的可投资于中国境内证券的中国境外投资者。

    12 合格境内机构投资者

    合格境内机构投资者(qdii)是指允许在资本账户未完全开放的情况下,对海外资本市场进行投资的投资者。QDII将通过中国政府认可的机构来实施,意味着允许内地居民外汇投资境外资本市场,具体来说,即内地居民将所持外币通过基金管理公司投资海外证券的机构投资者。

    13 机构投资者

    机构投资者是指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中国注册登记或经中国政府有关部门批准设立的机构。

    14 个人投资者

    相对于机构投资者而言,个人投资者是指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然人。

    15 开放日

    开放日是指可以办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等系列手续的工作日。

    16 基金合同生效日

    基金合同生效日是指在基金合同和招募说明书中载明的,并经中国证监会核准的最低募集份额总额,并且基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的,基金管理人依据《基金法》向中国证监会办理备案手续后,中国证监会书面确认的基金合同生效之日。

    17 基金募集期

    基金募集期是指基金合同和招募说明书中载明,并经中国证监会核准的基金份额募集期限,自基金份额发售之日起最长不超过三个月。

    18 基金清算费用

    基金清算费用是指基金合同终止时清算基金资产所需要的费用,按清算时实际支出并从基金资产中提取。

    19 销售服务费用

    销售服务费用主要用于支付销售机|构的佣金,以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等。

    20 基金年度运作费

    基金年度运作费主要包括管理费、托管费、证券交易费和其他费用等,这些费用从基金资产中直接扣除。

    21 基金托管协议

    基金托管协议是规范基金组织和基金托管人之间的资产托管关系、各自职责和权益及其他有关事宜的法律性文件。它的内容包括基金资产构成、托管期限和方式、基金组织和基金托管人的各自职责和权益、托管费用、投资项目的清算事项、资产估算和统计、信息披露等.

    22 对冲基金

    对冲基金意为“风险对冲过的基金”,其操作宗旨在于利用期货、期权等金融衍生品以及对相关联的不同股票进行买空卖空、风险对冲的操作,在定程度上规避和化解证券投资风险。

    23 私募基金

    私募基金是指以非公开方式向特定投资者募集基金并以证券为投资对象的证券投资基金。 一般而言,私募基金的特征为募集的对象是固定的,监管机构一般实行备案制,私募基金一般不上市交易,私募基金不允许公开进行宣传。

    24 公募基金

    公募基金是指以公开发行方式向社会大众投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金。 一般而言,公募基金的特征为募集的对象不固定,监管机|构实行严格的审批或棱}隹制,因为这涉及众多投资人的利益,公募基金允许公开进行宣传,以多种方式向投资人进行推介。

    25 社保基金

    社保基金全称为全国社会保险保障基金,是指全国社会保障基金理事会负责管理的,由国有股减持划入资金及股投资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式募集的资金及其投资收益形成的由中央政府集中起来的社会保障基金。

    26 离岸基金

    离岸基金是指国的证券基金组织在他国发行证券基金份额,并将募集的资金投资于本国、他国或第三国证券市场的证券投资基金。

    27 在岸基金

    在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国市场的证券投资基金。

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