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女人理财:如何寻找理财师

  • 发布时间:2016-12-22 21:24:26 | 来源: P2P聚焦网整理
  • 摘要:人人都可以自诩为理财顾问,即使他没受过任何金融理财的教育,所以你要找那些得到认可的理财专家。那么,如何找到一名合格理财师呢?·掌握理财师的有关信息口头推荐是最好的
  • 人人都可以自诩为理财顾问,即使他没受过任何金融理财的教育,所以你要找那些得到认可的理财专家。那么,如何找到一名合格理财师呢?

    ·掌握理财师的有关信息

    口头推荐是最好的方法。请教一些与你的财务状况差不多的女人,并联系被推荐的理财师;请教一下你的朋友、会计师或律师,或在你居住的地区查找理财师组织,以获得一些理财师的名字。

    有些理财师是只做某一特定的收入和投资阶层的,你要问清楚他的要求与你的处境是否相吻合。

    ·知名度

    理财师的水平会受到其阅历、知识水平、观念、经验等因素的影响,因此,应该尽量选择知名度高、影响力大的精英理财师。他们会在推销理财产品时,最大限度地考虑家庭的财务规划,指导你树立正确的投资理念,最终实现稳妥增值的投资目标。

    ·独立性

    所谓独立性,是指理财师不属于任何单一金融机构。这样选择的好处是,这一类型的理财师出发点是站在客户的角度,设身处地为客户财产增值着想,在选择理财产品时也避免了推销的倾向。

    ·专业特长

    大部分的理财师除了通常的理财服务之外,往往在投资、保险、商业管理、法律或税务的某一个或几个方面有所专长。

    ·收费标准及费用

    有的理财师只收基本费用,有的则根据你投资交易来收取提成费用,不收基本费用;还有的是两种费用都收取,后者比较少见。在做投资理财计划时,你要问清楚各项费用,而且可以多问几个理财师,以比较他们的服务与价格。

    ·理财联系方式

    你要讲清楚自己希望经常与理财师联络交换情况,比如说是每两周一次还是每周一次。理财师是否可以给你一两个顾客的名字和电话。一个优秀的理财师是愿意提供他顾客的名字和电话来证明自己的。

    通过以上的考察,可以帮助你在选择一个合格的理财师时增强信心。

    如果你聘请不起专属理财师也不要紧,可以到网上找理财专家。随着时代的发展,专业化的个人投资理财已是大势所趋,网站打造的个人理财服务平台,使客户免去奔波于各金融服务机构之间的辛苦,实现轻松理财。

    另外,与理财相关的媒体越来越多,报纸、杂志对此都有涉猎,并且正在趋向于专业化。这些媒体一般都会根据读者的需求刊登知名理财师设计的理财案例,并且这些案例一般不带有广告性质。虽然不能实现真正的量身定做,但对号入座还是可以的。

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