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警惕现存的3种“假”银行存管平台

  • 发布时间:2017-05-04 13:13:58 | 来源: P2P聚焦网整理
  • 摘要:目前市场的伪银行资金存管大致可分为以下三种一、网贷机构与银行电子银行部达成开户协议,就对外宣称已获得银行存管资质,但是电子银行并不能代表银行;二、网贷机构以个人名义向
  • 目前市场的伪银行资金存管大致可分为以下三种

    一、网贷机构与银行电子银行部达成开户协议,就对外宣称已获得银行存管资质,但是电子银行并不能代表银行;

    二、网贷机构以个人名义向银行存入一笔资金,取得相应的存款凭证,就宣称自己完成存管;

    三、网贷机构与第三方支付机构签订托管协议。

    警惕现存的3种“假”银行存管平台

    有业内人士指出:目前符合监管要求的银行存管只有银行直接存管,但现在仍然存在一些不良平台利用伪银行资金存管进行宣传,迷惑投资人。监管部门有关负责人表示:对于声称与银行战略合作或者声称群众的资金由银行托管、监管,但实际上仅仅是在银行开立有账户的现象,务必高度警惕。

    据国际金融报报道,5月2日,张先生跟随一批投资人来到位于安徽省合肥市高新区红枫路9号中瑞大厦A-14F——吉汇金融办公地,虽然平台处于履约还款中的项目还有108个,平台待收资金逾5400万元,但是,现场已人去楼空。网站宣称的“国资入股”,“国资”背景不实,且该国资实际出资额为零。

    作为此次吉汇金融“跑路”事件的受害人之一,苏女士称,她们看中的是p2p平台的高额投标返利。今年3月,上百名“薅毛客”轻信群内多名广告推广人员‘本金不亏’的承诺,购买了吉汇吧P2P网贷公司5400多万的投资产品。投资即付返利的“羊毛”薅到了手,可一个月的投资产品到期后,本息却一去不返。2日,合肥高新警方介入调查。

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