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北京市P2P网贷“三查”预计将于3月底完成

  • 发布时间:2019-01-15 09:07:59 | 来源: P2P聚焦网整理
  • 摘要:北京市金融工作局党组书记、局长霍学文1月13日对记者表示,目前北京市网贷“三查”工作已经进入第二阶段,即行业协会的自律检查,预计最快下周可以完成。P2P网贷合规检
  • 北京市金融工作局党组书记、局长霍学文1月13日对记者表示,目前北京市网贷“三查”工作已经进入第二阶段,即行业协会的自律检查,预计最快下周可以完成。

    P2P网贷合规检查包括三个步骤:机构自查、行业协会的自律检查、监管机构的现场行政核检(即“三查”)。霍学文表示,目前北京市的企业自查阶段已经结束,第二步行业协会的自律检查预计最快下周可结束,即将开始第三步行政核查。预计今年三月底“三查”工作可以全部完成。“如果企业在前面的检查过程中发现业务基本规范,行政核查过程就会较为便捷;如果存在隐瞒或提交材料不真实的情况,核查过程就会更加仔细。”

    北京市P2P网贷“三查”预计将于3月底完成

    霍学文表示,在检查过程中,部分P2P机构业务比较规范,但也有部分机构确实存在恶意违法行为,包括跑路、恶意侵吞资金等。检查过程严格参照全国网贷整治办发布的“108条”(《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》),另外金融监管部门在检查过程中还要看网贷机构的股东真实性、出资真实性和项目真实性,做到这三点真实性才有可持续发展性。“资产投资到哪里去,平台对这些不掌握,对未来发展是很不利的。”

    霍学文称,北京P2P机构较多,很多机构注册在北京,也有很多北京的科技企业涉及P2P业务。2018年8月份P2P集中爆雷之后,风险正在逐步缓释,从北京来看P2P爆雷的数量没有其他省份高,这与此前的强化监管起到作用有关。进行合规检查的主要目的是坚决防控金融风险,稳妥处置已经出现的风险,最大限度推动企业合规发展,保护投资者的合法权益。

    霍学文表示,有违法违规行为、踩政策红线的机构,“三查”以后会自然筛除出去,符合规定的才能留下。北京市能剩下多少数量P2P网贷机构目前还不能确定,“按照108条的要求,是否真实可持续的基本规则,能剩多少剩多少,没有一个预测数字。”

    北京市金融工作局副巡视员邹世斌对记者表示,在检查过程中,具体分为两类机构,一类是立案机构,主要由公安的经侦部门进行处理;第二类是出风险机构,主要由行政手段化解。政府部门在此过程中发挥的作用主要是搭建平台、创造环境,例如将投资人诉求进行统一,反映到机构。另外政府部门还为投资者提供法律帮助,通过法律途径要求网贷机构、机构的股东承担主体责任。

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